步骤1 ：建立权限

如果公司的业务涉及受规管的活动，则很有可能需要授权该公司。公司需要明确其哪些活动受到监管。

第2步：策略与审核

在此阶段，一旦公司确定需要哪种牌照，就可以开始考虑以下问题：监管将如何影响成本和资本；遵守规则将如何影响公司；哪些人员需要在适当的“认可人士制度”中获得批准。

1.总部位于英国-必须是公司董事和其他高级管理人员以及主要行政职能所基于的办公室。  

2.有效的监督–公司必须能够受到FCA的监督，没有团体成员或与他人的紧密联系会妨碍有效的监督。  

3.适当的资源–公司必须拥有足够的财务和非财务资源，才能进行受监管的活动。  

4.适宜性–鉴于业务性质，公司必须合适且适当，并符合FCA规定的要求。董事，高级管理人员和其他管理公司事务的人员必须具有足够的技能和经验，并以稳健，谨慎的方式开展业务。    

5.商业模式–公司的经营方式必须适合其开展的受规管活动，包括为消费者利益和英国金融体系的完整性行事。

然后，该公司将有条件开始修改实践以及政策和程序文档，从而应反过来协助制定监管业务计划。

步骤3：收集文档

尽管不需要立即将某些文档提交给FCA，但公司需要确认如果FCA要求查看所需的文档，因此必须将所有相关的业务文档定稿并准备就绪监管者。

FCA将要求查看许多文档类型，以评估它们是否符合《手册》。例如，消费信贷公司可能需要提供协议草案，合同前信息和促销文献，这些草案必须符合《消费信贷资料手册》中的相关规定–这就是差距分析如此重要的原因。

此步骤还包括针对FCA批准职位的任何个人的一系列信息，包括国民保险或护照号码，其工作经历，居住地址以及重大事件的详细信息，其中包括偿付能力，刑事和民事调查与诉讼，对定罪的定罪等，以及投诉数据。

步骤4：完成申请

一旦完成所有准备工作并收集了信息，就可以设置应用程序。为此，新公司需要注册才能使用FCA的CONNECT系统并创建新的应用程序。公司可以使用CONNECT系统来提交申请和通知。获得授权后，公司还需要使用Gabriel系统发送监管数据。

公司将需要回答问题或提交有关许可类型，监管费用，业务计划，人事信息以及有关系统和控制以及公司业务连续性计划的信息，并确认遵从程序已到位，并提供副本或概述。要求遵守监控程序和金融犯罪措施。最后，该应用程序还需要提交有关所有者和影响者以及公司合作伙伴或控制人的信息。

步骤5：申报并提交

最后，公司必须在声明中声明申请书的准确性和完整性，并在方框中打勾，以确认将保留经签名的申请书的永久副本以供检查。应提交申请，并支付所需的申请费。FCA指出，分配申请需要2到6个月的时间，作为目标，他们尝试在申请完成的6个月内完成授权，如果申请不完整，则在12个月内完成授权。

提交后，该公司将需要与他们的案件干事一起回答任何疑问。根据我们的经验，公司可以最好地利用这段时间来嵌入合规性以及问责和责任的文化。

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