波多黎各岛上的银行由波多黎各金融机构专员办事处 （OCIF）监管，OCIF单位则由美联储监管 。

国际金融实体Inernation Financial Entity简称IFE。

可以进行的业务：（仅能在波多黎各以外地区实体运营）

1、提供金融服务并接受国外实体的存款；

2、参与外汇交易；

3、接收抵押存款；

4、在波多黎各境外设立分支机构（事先获得OCIF的批准），并从事相关金融活动；

5、交易证券；

6、作为金融合同或金融工具的票据交换所；

7、以任何国家的货币，黄金或者白银进行交易。

IFE申请需要准备的资料

1.公司实体：申请，需设立一家银行公司，可注册在波多黎各，美国或任何其他国家地区；收购需有合理的收购主体，可为个人，可为公司。从税务筹划角度考虑，建议可透过有优势的海外实体，做为申请或收购主体

2.注册地址：须在波多黎各设有实际办公空间，并至少招聘有4名全职员工 (建议5名)

3.法定股本：至少500万美元，至少实缴25万美元

4.除上述的资本外，需至少有30万美元的未支配资产

5.缴纳牌照申请所需政府费用

IFE详细申请流程：

1.公司核名。

2.准备公司注册资料,人员尽调。

3.起草公司文件,提交工商注册。

4.获取公司注册证书。

5.开设波多黎各注资户。

6.起草业务和合规计划

7.建立董事会。

8.确定力公空间和员工

9.向OCIF提交完整的申请书。

10.与委员会官员协商

11.获得初步许可证。

12.安排与央行人员面

13.获得、牌照审批

14.开展金融业务。

申请时间

大概在10个月左右。

智汇咨询提供海外监管牌照专业申请方案，我们与地方当局、律师事务所和其他法律实体密切合作，以确保您的公司符合监管要求、能够获得官方许可。无论你的目标是成为做市商、零售财务顾问、互动券商、还是经纪人，我们都有对应的解决方案。