美国MSB牌照的介绍：

关于美国MSB牌照的业务范围：
1.Dealer in foreign exchange（外汇交易商） 目前主要是适用于外汇零售商
2.Money transmitter, （汇款商，货币兑换商）这个主要是适用于做第三方支付平台。还有就是做货币兑换的平台，例如区块链交易所平台比特币兑换，（美国承认比特币为货币）
3.Seller of money orders（汇票销售商）美国当地货币兑换商店，和汇票零售商。

关于美国MSB牌照的使用范围，在牌照上面可以看到包含了美国联邦50个州，所以这个是一个美国所有州通用的一个牌照。

关于美国MSB牌照的申请方式：
以公司名义申请，美国本地公司和非海外其他国家公司都可以申请。

1. 有美国本地公司和其他海外公司申请美国MSB牌照需要什么资料：
公司注册证书，公司成立地址文件

2. 没有美国公司申请MSB牌照需要提供什么资料：没有美国公司申请MSB牌照需要提供什么资料，
提供需要注册公司的名称
董事股东的个人资料

注册美国公司的时间3-5个工作日，公司完成以后就可以递交牌照申请了
美国MSB牌照申请流程总时长两周左右。。。

关于美国MSB 注册人搜索网页准确反映了注册人提供的信息包括

(1) 注册人的法定名称，

(2) 注册编号，

(3) 注册人的地址，

(4) 注册人从事的 MSB 活动，

（5) 说明注册人从事 MSB 活动，

(6) 分支机构数量，

(7) 签署注册表的日期，以及

(8) 收到注册表的日期

美国MTL牌照的办理条件      

之前火币宣布获得了美国 MSB （Money ServicesBusiness）牌照，引发很du多交易所的关注和讨论，很多交易所也开始咨询相关事务，我们熟知的美国本土的 B 网和 P 网都是在只持有MSB 的前提下开展的币币交易业务。因此原则上来说，持有 MSB 牌照可以在美合规开展币币交易业务不太严谨太比较符合现实情况。

公司开展业务必须遵守联邦法规注册为 MSB，并且还要遵守汇款活动的州内也必须遵守州法规，目前有 53 个州和地区有许可要求，lianlianpay等公司和从事数字货币服务业的其他大公司都有申请美国MSB牌照，越早开始进行注册优势就越明显。

而要从事法币交易业务还需要申请各州的 MTL 牌照

MTL经营许可：数字货币交易，币币交易，法币交易。（美国MSB属于金融监管局登记备案，可以从事金钱服务，被广泛同于数字货币业务，MTL是做到各州合规，并且可以完全从事法币交易、数字货币业务，不具备在美国多年金融资质的话，必须先申请MSB做备案，再申请各州牌照）

申请流程：

1. 前期准备：包括10份资料，如果公司是多重架构，需要全部调查，包括母公司背景。

2. 保证金及账户存款：各州不同，加州50万美金，纽约100万美金，华盛顿州2万美金(如果在线下有业务必须申请对应州的牌照，线上不需要）

3. 开户：boa或者摩根大通，并且不可以大陆开户，要去当地开户，(美国那边律师要见到本人，规避风险）

4. 牌照申请:

时间3-5个月（不包括材料准备）

5. 后期维护：一周年一次，各州费用不同，8000美金以上。

注：该牌照不需要实际办公场所及员工，但是对于资质要求较严格，必要的资质证明需要律师来出具，申请成功率80%。并且保证金根据你的业务量来缴纳，需要定期更新(包括股份变动，场地变更，规模扩大等），华盛顿来举例，2万美金牌照保证金是从事100万美金以下的业务，呈阶梯式增加。

智汇咨询提供海外监管牌照专业申请方案，我们与地方当局、律师事务所和其他法律实体密切合作，以确保您的公司符合监管要求、能够获得官方许可。无论你的目标是成为做市商、零售财务顾问、互动券商、还是经纪人，我们都有对应的解决方案。

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