美国证券交易委员会 RIA 投资顾问牌照  了解证监会 RIA 牌照

Registered Investment Advisor (RIA) 注册投资顾问，是一个由美国联邦，证券交易委员会以及州证券交易委员会共同监管的一个牌照。注册投资顾问(RIA)，是从事投资咨询业务的顾问或公司，并向证券交易委员会(SEC)或国家证券主管。部门登记。RIA 持牌公司对他们的客户负有受托责任，这意味着他们有义务提供合适的投资建议，并且总是按照客户的最佳利益行事。

注册投资顾问(RIA)是由 1940 年的投资顾问法案定义为“作为有偿的个人或公司，从事提供咨询、提出建议、发布报告或提供证券分析的行为，直接或通过出版物。”

证券交易委员会的法律基础是：1933 年的证券法案、1939 年的信托契约法、1940 年的投资公司法案、1940 年的投资顾问法案、2002 年的《萨班斯-奥克斯利法案》和其他法规。美国证券交易委员会是由1934年证券交易法的第4部分(现在被编纂为 15 个美国证券交易所创立的§78 d,通常被称为交易法或 1934 年法案)。

投资顾问牌照 RIA 的办理流程 

在美国证券交易委员会或某一特定州注册时存在差异。如果你要向证券交易委员会登记，你必须准备好并在注册牌照是递交 Form ADV Part 1A。递交该文件后，美国证券交易委员会将审查和批准/拒绝/注册的该申请。美国证券交易委员会通常只要求公司提交 Form ADV Part 1A，但是其他与申请流程有关的文件，必须在批准后准备。这些文件包括了 Form ADV Part2、客户咨询协议、道德规范、合规文件和其他监管文件。在证券交易委员会的监管审查期间，这些将被审查。提交给美国证券交易委员会的申请通常在提交申请的 45 天内进行审核和批准或否决。

如果公司是向州的证券监管机构提交，则应提交 Form ADV Part 1A andPart 1B，并须透过 IARD 系统提交适用的时间表。向州监管机构注册需要准备和审查的其他文件包括客户协议、以及在注册发生时所要求的任何其他补充文件。（wisefc1）

当州监管机构审查申请时，可能需要 30-45 天，有时还需要更长时间才能批准或否决。

如果在初次申请中，提供的材料有问题的，州监管机构需要公司额外的文档。通常情况下，州监管机构会要求对特定的客户文件进行修改，或者要求对公司的背景和提供的服务提供信息。一旦这个问题得到了彻底的审查，并且监管者。提供的材料有问题的，州监管机构需要公司 

如果在初资申请中，提供的材料有问题的，州监管机构需要公司额外的文档，通常情况下，州监管机构会要求对待定的客户文件进行修改，或者要求对公司      

确信所有的缺陷和文件都是正确的，公司就会被批准。

一、 美国公司信息

申请 SEC RIA 牌照，申请方必须正式注册成立一家美国公司；或者是一家已经成立了的美国公司。公司必须有注册办公室，以及联络方式。而且公司的联络

方式在工作时间内是可以被 SEC 直接联系的。

申请SEC RIA牌照，申请方必须正式注册成立一家美国的公司，或者是一家已经成立了的美国公司，公司必须有注册办公室，以及联络方式，而且公司的联络方式在工作时间内是

二、 公司及董事的良好记录

公司不能有任何的不良的商业记录；公司董事不能有任何的犯罪记录或者个人的不良记录。

三、 员工资质

员工资质也是申请 SEC RIA 牌照的重要要求。公司必须聘用至少一名合资格的持牌金融理财投资顾问成为公司牌照的员工，或由公司高管通过考试，申请成为 SEC 的个人 RIA 牌照。

四、 商业运营以及合规报告

申请者要向 SEC 递交多项运营报告，例如公司的产品说明书、客户服务合同、公司正常及操作流程、私隐条例、AML、了解客户文档、市场推广文案规范、商业架构等等。SEC 需要申请者证明其有足够的资质合乎规范地运营管理业务与交易。  

申请者要向

五、 牌照申请需递交以下资料：

一份牌照的办理委托书：

由该牌照申请公司董事授权天锋珀负责牌照办理的委托信。

公司注册问题文件：

美国公司注册证明文件；公司的章程（如有）；

董事的护照；

公司业务说明报告；

系统报备：

注册金融行业管理委员会的 WebCRD/IARD 系统；

填写牌照的申请报告

填写 SEC 的问卷调查报告

合规报告：

（1）公司产品介绍

产品介绍作为公司的’宣传册’，它必须详细介绍公司的产品，服务，费用，政策披露，以及其他一些公司细节的叙述描述。金融理财投资顾问公司必须向所有客户和潜在客户提供该宣传册。

（2）投资顾问介绍 （如有）投资顾问代表必须(在大多数情况下)向客户提供的纸质的介绍小册子。这种形式包括雇佣关系、学历背景、利益冲突和合规信息。一般来说，公司高层、投资顾问、和任何向客户提供投资建议的人，以及任何为客户提供建议的代表都必须有一份介绍小册子。

（3）客户投资咨询合同

给予客户的投资咨询合同包括一项投资政策声明，该声明符合客户咨询合同

的适当的监管机构标准。

（4）政策和流程手册公司的政策和程序手册是你的公司将用来维护和执行公司内部政策的指导文件，从处理客户投诉到培训新的投资顾问代表。它还包括你公司的业务连续性计划、信息技术政策、反洗钱政策和反内幕交易政策 。 

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