美 国 MTL牌照全称：Money Transmitter License 主要适用于

电子转账

签发或出售旅行支票

发行或出售汇票

支付账单

发行和/或出售汇票

运输货币

发放预付费访问权限/存储价值

出售预付费的访问权限/存储价值

外汇交易或兑换

其他货币服务

虚拟货币（限州）

申 请 美 国 M o n e y T r a n s m i t t e r L i c e n s e （ M T L ） 的 前 提 條 件 ；

1. 在美国财政部注册为货币服务业务(MSB)——MSB必须在美国财政部注册。MSB必须在业务开始运营后180天内在美国财 政部注册

2. 有形净值（注册资本）-每100万美元的转账和支付工具的美元金额至少为1万美元。最低有形净资产为10000美元；最高限额是300万美元。将代表客户持有钱包的虚拟货币/加密货币MT公司将需要维持一个10万美元的最低有形净资产；最高为300万美元。

3. 担保债券金额-每个货币转让人持牌人应按前一年的货币转账金额维持一个担保债券；以及前一年的支付工具美元金额。最低担保保证金必须至少为一万美元，不超过五十五万美元

4. 董事合规官 申請人(或其任何合夥人 / 董事 / 最終擁有人)在申請時會被判定是否在美国有曾被裁定犯的罪行、或是否是未獲解除破產的破產人，兩者都不是時才可以；合规官入职必须是美国当地有相关的从业经验的。

5. 需要登記的經營地址：智汇咨询可以协助提供美国任意州的有效地址 。  

智汇咨询能为您提供的服务   

1、协助招聘美籍执行董事/CCO;

2、协助甲方注册办理美国公司并申请税号

3、协助完成美国MoneyTransmitter License 所需填写的各种资料及表格;

4、负责与相关监管部门沟通申请情况;

5、协助支付官方费用;

6、协助美国公司开设账号;

7、租赁及代收付监管部门信件地址:

8、NMLS 系统报告;

9、协助办理各州商业登记证;

10、协助购买各州保险;

11、CPA会计做账;

12、审计服务;

13、Anti-money laundering 拟写提交;

14、协助雇佣本地员工

美国Money Transmitter License（ MTL）申请流程

1. 注册美国当地公司 并申请IRS Employer Identification Number税号（选择税率较低的州）

2. 开设银行账号 存入资金 安排审计

3. 填写的申请资料及表格，向相关监管部门递交申请，支付官方费用

4. 回复NMLS 系统报告，并参加面试

5. 等待最终批复（完成下牌）

总流程申请时间一般为4-6个月左右 前期主体公司和人员构架完成，可以同时递交多州申请。

金融服务部使用 全国多州许可系统和注册 (NMLS) 来管理 BitLicense。NMLS 是由州监管机构创建的基于网络的安全系统，旨在提高州许可证处理的效率并改善对受州监管行业的监管。

智汇咨询为客户提供海外金融，数字货币，证券，支付等监管牌照申请与收购一站式综合服务，有着十多年的从业申请经验，我们与地方当局、律师事务所和其他法律实体密切合作，以确保您的公司符合监管要求、能够获得官方许可。无论您的目标是成为做市商、零售财务顾问、互动券商、还是经纪人，我们都有对应的解决方案。专注于美国，加拿大，新加坡，香港，开曼，伯利兹，塞舌尔，马来西亚，伯利兹等多国家，欢迎来咨询。