投资顾问牌照RIA的办理流程

在美国证券交易委员会或某一特定州注册时存在差异。如果你要向证券交易委员会登记，你必须准备好并在注册牌照是递交Form ADV Part 1A。递交该文件后，美国证券交易委员会将审查和批准/拒绝/注册的该申请。美国证券交易委员会通常只要求公司提交Form ADV Part 1A，但是其他与申请流程有关的文件必须在批准后准备。这些文件包括了Form ADV Part2、客户咨询协议、道德规范、合规文件和其他监管文件。在证券交易委员会的监管审查期间，这些将被审查。提交给美国证券交易委员会的申请通常在提交申请的45天内进行审核和批准或否决。如果公司是向州的证券监管机构提交，则应提交Form ADV Part 1A and Part 1B，并须透过IARD系统提交适用的时间表。向州监管机构注册需要准备和审查的其他文件包括客户协议、以及在注册发生时所要求的任何其他补充文件。当州监管机构审查申请时，可能需要30-45天，有时还需要更长时间才能批准或否决。如果在初次申请中，提供的材料有问题的，州监管机构需要公司额外的文档。通常情况下，州监管机构会要求对特定的客户文件进行修改，或者要求对公司的背景和提供的服务提供信息。一旦这个问题得到了彻底的审查，并且监管者确信所有的缺陷和文件都是正确的，公司就会被批准。

办理投资顾问RIA牌照的要求：

一、 美国公司信息

申请SEC RIA牌照，申请方必须正式注册成立一家美国公司；或者是一家已经成立了的美国公司。公司必须有注册办公室，以及联络方式。而且公司的联络方式在工作时间内是可以被SEC直接联系的。

二、 公司及董事的良好记录

公司不能有任何的不良的商业记录；公司董事不能有任何的犯罪记录或者个人的不良记录。

三、 员工资质

员工资质也是申请SEC RIA牌照的重要要求。公司必须聘用至少一名合资格的持牌金融理财投资顾问成为公司牌照的员工，或由公司高管通过考试，申请成为SEC的个人RIA牌照。

四、 商业运营以及合规报告

申请者要向SEC递交多项运营报告，例如公司的产品说明书、客户服务合同、公司正常及操作流程、私隐条例、AML、了解客户文档、市场推广文案规范、商业架构等等。SEC需要申请者证明其有足够的资质合乎规范地运营管理业务与交易。

五、 牌照申请需递交以下资料：

一份牌照的办理委托书：

由该牌照申请公司董事授权天锋珀负责牌照办理的委托信。

公司注册问题文件：

美国公司注册证明文件；

公司的章程（如有）；

董事的护照；

公司业务说明报告；

系统报备：

注册金融行业管理委员会的WebCRD/IARD系统；

填写牌照的申请报告

填写SEC的问卷调查报告

智汇咨询的监管牌照业务范围：美国MSB牌照、加拿大FintracMSB牌照、爱沙尼亚MTR、澳大利亚AUSTRAC、英国FCA、马耳他监管牌照、巴哈马监管牌照、毛里求斯监管牌照、日本FSA金融监管、香港SFC金融监管、新加坡基金会、新加坡MAS金融监管、数字货币交易所牌、、虚拟币牌照、数字货币监管牌照、圣文森特注册文本监管、VFSC瓦努阿图监管、阿联酋FSRA牌照、塞浦路斯CySec牌照、伯利兹IFSC牌照、新西兰FSP及FMA牌照、澳大利亚ASIC牌照、瑞士FINMA牌照、塞舌尔FSA牌照、开曼监管CIMA牌照、加密货币牌照等全球海外监管牌照。