澳大利亚加密货币兑换许可证的管理

截至2021年底，澳大利亚的相关立法处于改革阶段。改革的主要方面是采用新的许可证，修订对储备和审计的要求，减少税收负担，包括资本收益税的数额，为使用可再生能源的矿工提供奖励，等等。

自2009年以来，澳大利亚有了虚拟货币行为准则(澳大利亚数字货币行为准则)，包括这一领域的基本做法，包括安全、与人员和客户合作、打击洗钱等。

在获得澳大利亚加密货币兑换许可证的问题上，当地监管机构(澳大利亚证券和投资委员会)从业务所涉资产的性质着手。假设加密资产属于金融产品的定义。在这种情况下，交易、代表第三方存储、提供虚拟货币咨询服务以及组织第三方销售和购买加密货币都需要许可证。此类金融产品的定义足够宽泛，包括实体:

进行金融投资；

管理金融风险；

以非现金形式付款。

这种金融产品的例子有股票、债券、衍生品、银行存款、联合投资计划中的股份等。有了这些金融资产，提供的服务也就相应地具有经济性质，并受特定监管制度的约束，即:

与金融产品的交易(发行、购买、处置金融产品，以及代表他人与金融产品的其他交易)；

在金融交易领域提供咨询；

提供存储服务；

作为投资计划经理的活动。

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在澳大利亚开一家加密公司

本地公司可以在澳大利亚获得满足某些要求的加密许可证，包括反洗钱和反恐融资。最好的选择是注册一家有限责任公司。顾名思义，在这种情况下，其创始人的财务责任将仅限于投入的资金数量。

加密公司注册流程将包括以下大致步骤:

确定投资者打算通过澳大利亚加密公司进行的交易类型。

组织法律形式的选择。

未来密码公司的名称选择、验证和保留。

收集公司股东和官员的信息和同意，以及公司受益人的信息。

为未来公司选择法定地址。

起草组织和注册文件。

形成一套注册文件。

通过澳大利亚政府的商业登记服务(BRS)直接注册公司。

税务和就业登记。

为一家加密公司开一个活期银行账户。

这是一个近似的公司注册模型。

获得在澳大利亚兑换加密货币的许可

在澳大利亚获得加密许可证的过程大致包括以下步骤:

选择需要许可证的活动类型。

公司开业。

收集公司创始人、受益人和经理的数据，包括他们的良好声誉。

完成必要的注册表格，并形成提交给监管机构的文件包。

监管机构考虑文件，可能要求提供额外信息。

为所申请的经营类型发放许可证。

我们的律师将很乐意就您的特殊情况为您获取执照提供更详细的建议。

合规问题

尽管有促进加密货币领域业务的忠实方法和立法，但澳大利亚对加密许可证的监管侧重于打击洗钱和资助恐怖主义的问题。在评估流程时，应该从运营公司执行的操作的风险程度开始。除其他事项外，可能需要客户提供以下信息:全名、居住地址和出生日期。

运营公司必须至少采取以下行动:

制定打击洗钱和恐怖融资的内部政策；

对客户进行的交易进行持续监控；

记录使用加密资产的可疑交易案例；

要求客户提供必要的信息，以确定其身份和交易细节；

组织储存从客户处收到的文件；

向授权机构通报可疑交易案件，并以一般方式提交报告；

采取行动，最大限度地减少和消除与清洗犯罪所得和资助恐怖主义相关的风险以及安全问题；

保存加密资产交易的永久记录；

向公司员工提供关于侦查和预防犯罪所得洗钱和资助恐怖主义案件的培训。