直布罗陀分布式账本申请流程

申请授权

我们致力于提供一致、公平和高效的简化授权流程。这有助于该行业加快上市速度，同时树立信心，确定并降低关键风险，以保护公众和直布罗陀的声誉。与所有其他受监管行业一样，我们在授权流程的各个方面都采取基于风险的方法。

授权流程

由于潜在申请人的不同性质和框架的广泛范围，强烈鼓励公司向当地专业顾问寻求建议，以确定提议的商业模式是否属于DLT框架的范围。还建议尽早与GFSC的DLT团队合作。最初，DLT团队将牵头评估授权申请。

鉴于DLT的新生和创新性质，我们对授权流程进行了一些更改，即引入了初步申请评估和全面陈述。

应用前约定

与所有其他活动和许可类型一样，GFSC欢迎申请人首先联系DLT团队，讨论公司希望在直布罗陀或从直布罗陀提供的申请提案、商业模式和活动类型和/或服务。这种申请前约定将为GFSC提供一个机会，就申请流程向申请人提供任何适当的指导，更重要的是，讨论提议的活动是否属于DLT框架的范围，即该公司是否将利用DLT传输或存储属于他人的价值。

初步应用评估

一旦确定提议的活动属于DLT框架的范围，公司将被要求遵循我们的初步申请评估流程。

公司名称；

简要说明公司打算提供的业务、产品和服务的类型；

公司的地址；和

申请主要联系人的姓名和电子邮件地址。

提交后，您将收到凭证，以便通过云提交您的申请。

作为初步申请评估的一部分，GFSC将对申请人提议的活动和商业模式的内在风险和复杂性进行初步评估。初步申请评估将有助于我们快速处理申请，并让我们更好地了解公司计划开展的活动和服务。

不可退还的初始申请评估费2,000将支付给GFSC。

在收到初步申请评估请求的两周内，DLT团队将进行初步评估，并根据申请人业务模式和活动的内在风险和复杂性对公司进行分类。

在确定申请人业务模式和活动的固有风险和复杂性时，将考虑以下因素，尽管这些因素并不详尽:

公司将如何应用DLT及其到期日；

由于使用智能合同而增加的任何复杂性；

公司是否持有或控制客户资产；

公司将接触的客户类型，如散户、有经验或专业的投资者或机构投资者；

向客户提供的产品和服务的数量和种类；

与其他类型的监管制度的相互作用和影响程度，和/或其他受监管或不受监管活动的规定；

公司是否将向其客户提供与投资相关的产品和服务，以及与这些产品和服务相关的风险和复杂性；

外包给第三方的任何职能以及此类职能的重要性；

公司组织结构的复杂性；

洗钱和恐怖融资的风险和脆弱性；

商业模式、产品和/或服务是否已经过成功的尝试和测试；和

拟议行动的规模和大小。

GFSC将在进行评估和决定被评估类别时做出判断。评估后的全额申请费和预期年费将通知事务所。此时，GFSC还将传达我们对原则应用的期望，并强调我们希望公司纳入的任何具体控制措施。

全额申请费和年费取决于评估的复杂程度。

对DLT提供商业务模式的任何重大临时变更都需要得到GFSC的事先批准，届时将考虑是否需要修改公司的复杂性分类。

完整的应用和演示

这一阶段的申请程序将反映适用于GFSC授权和监督的其他活动的分阶段申请程序。

一个例外是，一旦公司提交了申请并支付了评估申请费的余额，申请人将被邀请向GFSC进行陈述。基于提议业务的性质和复杂性的任何具体要求将在初始申请评估时传达。

一般而言，该演示将涵盖以下方面:      

推动业务发展的关键个人的背景，包括相关技能和经验；

商业计划，包括公司/集团的结构、产品和服务、目标市场、战略等。；

财务预测；和

证明公司将如何满足9项监管结果/原则。

预计出席会议的GFSC工作人员将包括来自DLT团队的成员和任何关键的GFSC决策者。

该演示将是授权流程不可或缺的一部分，并将为申请人提供一个展示他们将如何满足GFSC监管结果/原则的机会。我们相信这种方法将有助于减少了解业务、评估公司对原则的遵守情况以及提供整体更有效的授权流程所需的时间。

应用进程

申请人应按照分阶段申请授权方法.

最初，申请人将仅提交第一阶段申请信息-在申请流程开始时仅提供第一阶段信息非常重要。

GFSC将通知申请人，一旦GFSC对当前阶段提供的内容感到满意，申请就可以进入下一阶段。然后，申请人将被邀请在申请过程的下一阶段提交所需的进一步信息。

第一阶段-商业模式、资本和关键人物

第一阶段需提交以下文件:

申请费（全文）；

申请表;

的第一阶段DLT综合商业计划（不包括阶段2和阶段3）。注意申请人的商业计划应根据申请人的业务量身定制；

控制器形式（针对每个控制器）；

有证据支持的每个股东的财富/资金来源；

如果产品/服务在集团内共享，证明已经进行了独立的转移定价工作。

在收到申请费和第一阶段文件后，GFSC将确认被指派评估授权申请的GFSC监管人。

GFSC完成第一阶段所需的任何缺失或额外的特定部门文件和/或信息将在第一阶段传达给申请人。

当GFSC对收到的所有答复和信息/文件感到满意时，GFSC将通知申请人其申请可以进展到第二阶段。

第二阶段-风险管理、IT系统、公司治理和金融犯罪  

第二阶段需提交以下文件:

告知申请人。

当GFSC对申请者的所有答复和资料/文件感到满意时，GFSC将通知申请者，其申请可以进入第三阶段。

阶段3 -业务行为、非财务资源、政策和程序

第三阶段需提交以下文件:

的第三阶段DLT综合商业计划;

文件和信息，包括但不限于:

申请人的条款和条件

申请人的风险警告和/或披露声明

拟议收费表

非财政资源

合规结构

业务行为(完整的行为风险框架文件)

KPI的详细信息

消费者责任合规性(如适用)

运营弹性合规性(如适用)

薪酬政策

利益冲突政策

利益冲突登记册

流动性/偿付能力政策

内部审计计划

投诉处理政策

市场滥用/内幕交易政策

董事会、董事会下属委员会、风险委员会和/或审计委员会、承销/定价委员会的职权范围(如适用)  

审计、会计和银行安排

专业赔偿保险

与重大运营职能外包方签订的合同

已完成并签名受管制的个人表格和非执行董事表格

动员计划(如适用)。

当GFSC对第3阶段的响应和信息感到满意时，申请将转到GFSC决定授权。

一旦获得许可，将完成现场访问。这将使公司有机会向GFSC证明在演示过程中实施和沟通的流程和控制措施是有效的，并在实践中发挥作用。