捷克共和国的MiCA法规

加密资产监管市场(缩写为MiCA)是由欧盟委员会制定的监管框架，旨在监管加密资产市场和相关服务。该法规涵盖了欧盟现行法规目前未涉及的领域。

MiCA的开发始于2018年，旨在为所有欧盟成员国创建一个单一的许可制度。这是为了帮助协调加密货币监管与欧洲数字金融战略。该条例的正式名称是“欧洲议会和理事会关于加密资产市场的法规提案，以及修正指令(欧盟)2019/1937”。该条例计划于2024年生效。

MiCA一旦通过，将适用于所有欧盟成员国。该法规将为监管加密资产和服务提供商提供一个新的法律框架，这些资产和服务提供商以前不受欧盟共同规则的约束。这将使在整个欧盟范围内提供加密服务合法化。

捷克为MiCA法规做好准备

2024年2月14日，捷克共和国议会众议院举行了一次专家研讨会，讨论捷克密码行业对欧洲MiCA法规的准备情况。

研讨会讨论了与捷克共和国准备实施多部门参与民事援助有关的关键问题。贸易和消费者法律部的代表强调了遵守消费者保护法规和维护加密货币自由贸易原则的重要性。这些讨论提供了宝贵的信息，将在即将出台的立法中得到解决。

对于捷克共和国来说，MiCA将为加密货币行业带来巨大的增长机遇。在捷克共和国持有加密许可证的公司可以进入单一欧洲市场，并按照相同的监管要求在整个欧盟范围内提供服务。它还将提高本地加密资产市场的安全性和透明度，增强投资者和用户的信心。

MiCA的采用将确保捷克共和国融入泛欧金融生态系统，并加强其在国际舞台上的地位。国家监管机构将在单一法律框架内工作，这将简化加密货币公司的许可和监管，刺激其发展并吸引投资。

捷克共和国的加密许可证要求

公司应制定内部政策(反洗钱/KYC)和内部控制政策

加密公司应指定员工负责履行反洗钱/CTF义务

有义务识别客户并监督已建立的业务关系

履行国际制裁制度的义务

存储客户数据的义务

报告可疑交易和某些业务的义务

公司股东和高级管理人员具有良好的商业信誉和无犯罪记录的义务

有义务在许可活动过程中实施基于风险的方法，并考虑通过国家风险评估确定的风险

适用法律产生的其他义务

捷克共和国对当地物质没有要求，包括当地办事处、董事或反洗钱官员的存在，外国投资者在公司管理方面有灵活的选择

在捷克共和国获得加密许可证的程序

从客户端收集文档以开始流程

结果:从客户那里收集基本信息；为进一步执行委托书(PoA)提供初步文件包；项目范围和预算的清晰性

初步项目分析

KYC文件和业务描述的收集

公证和公证委托书的准备

选定企业名称的验证

收集股东和董事的犯罪记录证明

我们在布拉格的办公室接收文件

有限责任公司的注册

2-3周

结果:公司以期望的名称注册；该公司准备在捷克贸易许可注册处获得加密许可

将委托书和犯罪记录证明宣誓翻译成捷克语

办理公司登记公证书

将公司数据输入商业登记册

捷克共和国的加密许可程序

2周

结果:该公司已获得密码相关活动领域的许可证，并准备投入运营

接收有关客户业务的额外信息(确定风险偏好、客户的地理位置、业务的性质等。)以及为客户公司的加密货币运营量身定制的反洗钱/KYC政策的制定

向捷克当局提交许可证申请，并在许可证发放过程中进行沟通

为公司雇佣和培训反洗钱官员，并使他们的技能适应公司的运营。指导官员进行监管报告和登记

在FAU准备反洗钱官员登记表并提交申请

公司开户和会计

2-3周

结果:公司全面投入运营；公司帐户是开放的，并且组织满足税务机关(集成会计)以及监管机构作为虚拟资产服务提供商的要求

分析最合适的银行/EMI，根据之前制定的反洗钱政策，将银行的风险偏好与客户的风险偏好进行比较

从客户方收集启动流程所需的必要文件(资金流动、财富来源、开户目的说明、主要合作伙伴、公司网站、公用事业账单等)。)

在2-3个加密友好的EMI中同时启动入职程序

指导客户公司开户的整个过程

为客户的密码公司制定会计规则

在加密会计的框架内吸收一名会计师并就开展活动进行初步磋商

捷克共和国加密法规概述

捷克共和国加密许可证的优势

欧盟最快的许可之一(2-3周)。公司注册一周，在贸易许可证登记处登记交易和托管活动一至两周

允许欧盟客户自由登机。对于非欧盟居民，除了普遍接受的KYC措施之外，还适用EIDAS核查方法

无当地物质要求。公司主管、反洗钱官员和总部可能被分配到国外

对高级管理人员没有严格的资格要求。董事会成员和KYC官员没有尽职调查，但要求提供无犯罪记录证明

最吸引人的一个税收制度根据税收竞争力指数，欧盟37个欧洲经济区成员国中有5个得分

无股本要求。1捷克克朗，无需开立公司账户

捷克共和国的加密许可证类型

捷克立法没有针对加密活动的单独类型的许可证，可以在第81号活动“提供与虚拟资产相关的服务”领域获得许可证，捷克《反洗钱法》将加密公司定义为一个实体，在其业务活动过程中，购买、销售、存储、管理、转移或中介虚拟资产的购买或销售，提供与虚拟资产的要约或销售相关的金融服务，或提供与虚拟资产相关的其他类似服务。因此，捷克加密许可证涵盖以下交易类型:

法定货币与虚拟货币的交换，反之亦然

付费兑换加密货币时需要。

将虚拟货币兑换成另一种虚拟货币

允许公司将数字货币兑换为法定货币，反之亦然，并收取费用。

打开虚拟货币钱包并保存钱包的私钥(保管钱包服务)

当提供项目1和2的交换服务时

虚拟货币转账服务

公司推出了存储加密货币的钱包，创建加密的客户端密钥，以及存储它们。

捷克共和国的其他秘密活动

捷克反洗钱法律将加密货币定义为能够以电子方式存储或转移的单位，能够执行支付、交换或投资功能，无论其是否有发行人，金融工具(MiFID定义)、电子货币(E-Money指令定义)或法定货币(任何形式)除外。因此，捷克的虚拟货币定义涵盖所有公用令牌，包括一些稳定的硬币，但对于安全令牌的操作，可能需要额外的许可证。值得注意的是，一些与加密资产相关的活动可能需要额外的许可证(如投资公司许可证、资产经理或基金经理许可证等)，但是对于出于自己的目的使用crypto的公司来说，没有任何限制，甚至没有获得许可的要求，例如:

他们只接受虚拟货币作为商品或服务的支付；

操作采矿设施或联合采矿；

他们发行游戏币，即电脑游戏运营商发行游戏币，但不是虚拟货币。

为了了解某些活动是否需要捷克共和国的加密许可证或其他金融许可证(通常由CNB颁发)，以及某些加密货币的资格，建议咨询我们的律师。至于对加密相关活动的初步评估，我们还建议审查以下法律:

银行法–为银行的活动建立基础，并可能有助于理解提供托管服务的原则。

资本市场商业法–包含金融工具的定义，以及使用此类工具进行交易的要求。

投资公司和投资基金法–包含资产管理的基本原则和对基金经理的要求。

支付系统法案–监管支付系统(包括EMIs)和此类业务的许可

在捷克共和国开设加密公司是在捷克共和国获得加密货币许可证的主要要求之一。通过正确的方法并遵循所有步骤，您可以快速高效地创建一家准备在加密货币行业合法运营的公司。对于那些喜欢远程管理流程的人来说，可以通过受信任的人进行注册。