立陶宛的加密法规/立法

立陶宛是区块链工业的主要管辖区。立陶宛的加密许可证被认为是2024年最负盛名的许可证之一，不仅在欧洲。

组建和许可程序完全简化，因为立陶宛监管机构明确规定了许可的必要条件。截至2024年，合理的定价使其成为最物有所值的许可证之一。

这一节详细介绍了你需要知道的关于立陶宛加密许可的一切:过程，要求，时间和费用。

立陶宛加密许可证-一般信息

关于立陶宛对密码公司的监管

立陶宛的许可证框架由立陶宛中央银行通过金融犯罪调查处(FCIS)，或者finansiniųnusikaltimų·提里莫·塔尼巴(FNTT)立陶宛语。

立陶宛加密许可证是由1997年的修正案定义的《防止洗钱和资助恐怖主义法》。最新的变化发生在2022年末，加强了立陶宛加密公司实施的反洗钱/KYC措施。

数字资产公司早在2018年就在立陶宛获得了许可，尽管由于爱沙尼亚加密许可证的大幅加强，该管辖权在2021年才真正获得了牵引力。

立陶宛注册了数百家加密企业，并与立陶宛的电子货币机构合作，当地的VASP环境相当活跃。

最后，在立陶宛，加密不被视为法定货币，数字资产的概念在上述反洗钱法中有明确定义。

流程和时间表:在立陶宛获得加密许可证

获得立陶宛加密许可证的流程是什么？

由于立陶宛有明确且久经考验的法律框架，因此获得加密许可证的过程非常简单。从零开始创建一个实体，获得加密许可证并开设一个强制性的公司帐户大约需要3个月的时间。

该过程可以被安排如下:

在立陶宛成立一个法人实体(以UAB的形式，一家有限责任公司)；

为反洗钱/KYC合规准备必要的文件；

雇佣一名国内反洗钱官员(必须是立陶宛居民)；

申请加密许可证。

虽然第二步就准备文件而言是不言而喻的，但在立陶宛成立加密公司需要参与者提供经认证的护照和居住证明。

申请立陶宛VASP许可证的公司的法定股本应为125.000欧元(或以上)。该金额的25%应存入在立陶宛信贷机构开立的公司账户。这个量可以在许可后使用。这也意味着立陶宛加密许可证应与银行账户的开立相匹配。

值得注意的是，立陶宛的加密企业不需要租用办公场所。在立陶宛有合法地址就足够了。

《防止洗钱和资助恐怖主义法》规定了反洗钱程序和KYC的要求。同一条例解释了在立陶宛雇用合格的反洗钱官员担任全职职位的要求。公司董事(或多名董事)不需要居住在该国。

反洗钱/KYC政策和反洗钱官员档案都必须提交给注册中心(Registrų中心)在立陶宛申请加密许可证时。

立陶宛的许可证类型

立陶宛有哪些不同的加密许可证？

虽然我们通常谈论立陶宛的加密许可证，但事实上，加密活动有两种不同的许可证。一个公司可以申请两者。

这两个许可证指定如下:

加密货币兑换运营商许可证:授予公司向其客户提供收取佣金的加密货币兑换服务的权利；

加密货币储蓄钱包运营商:授予公司管理其客户储蓄钱包的权利。

“存款钱包运营商”许可证的所有者也可以接受法定预付款，作为代表尚未购买数字资产的客户存储价值的一种方式。这是与实际持有客户法定存款的重要法律区别，后者涉及电子货币机构许可证。

持有“交易所运营商许可证”的企业客户可以使用这种法定预付款来购买加密货币。

评估申请哪种许可证，或两者都申请，主要取决于打算从事的加密业务。

第二阶段

1个月

开立公司账户

该流程的下一步要求加密业务存放其股份资本(如前所列)并招募一名反洗钱官员。这就是为什么在这个阶段，开设一个公司帐户是注册成功的关键。

该账户可以在任何一家欧洲银行开立；

立陶宛支付机构习惯于与加密公司合作；

金融机构介绍让过程变得更简单。

第3阶段

4周

聘用一名合格的立陶宛常驻反洗钱官员

雇佣一名称职的反洗钱官员可以说是该流程最重要的要求。反洗钱官员履行重要职责，确保加密业务的日常运作符合立陶宛法律。

反洗钱官员应为立陶宛共和国的纳税居民，

明智的做法是，反洗钱官员应使用立陶宛语，

反洗钱官员必须有资格担任该职位，

反洗钱官员必须由公司聘用，并签订正式工作合同。

第四阶段

4周

立陶宛虚拟资产服务提供商许可证申请

一旦法定股本已存入、反洗钱官员已聘用、反洗钱/KYC政策已准备就绪，公司就可以通知注册中心和金融犯罪调查局申请立陶宛的加密许可证。

决定在立陶宛申请一种或两种类型的加密许可证；

与监管机构沟通，证明遵守法律；

按照监管机构的要求，提供有关UBO和公司参与者的信息。