加拿大加密货币牌照法规

加拿大的加密法规/立法-定价和流程2024

加拿大密码法规，官方称为货币服务业务(简称MSB)是世界上最令人兴奋的密码立法之一。任何自觉的加密初创公司都应该考虑在加拿大注册他们的活动，因为这是合法经营加密业务的一种全面和经济有效的方式。

我们完整的指南货币服务业务加密许可证在加拿大包括所有最近的变化。了解更多有关如何使用加拿大许可证执行加密活动的信息，并在一周内开始该过程。

加拿大加密许可证-一般信息

2024年你需要了解加拿大的加密许可证

加拿大的加密许可证被称为货币服务企业注册(MSB)。它是由加拿大金融交易和报告分析中心(FINTRAC)授予的。

金融交易和报告分析中心和货币服务业务框架的权力由法律规定2000年《犯罪收益(洗钱)和资助恐怖主义法》，最后一次修订是在2024年。该文本定期更新，大约每年更新一次，有时一年更新三次。这强调了两件事

加拿大正在使其反洗钱-CFT法律与FATF的最新情况保持一致；

加拿大正在逐步改善其框架，无论是在企业能力还是消费者保护方面。

MSB许可证不限于加密活动。FINTRAC定义了5种可能的货币服务:

虚拟货币交易

外汇交易

汇款或转账

签发或兑现汇票、旅行支票或任何类似的东西

众筹平台服务

一个公司可以根据其活动的需要注册这些服务。

加拿大的加密许可证可以被描述为既全面又有效。在合法开展活动方面，要求很高(意味着保护消费者、防止金融犯罪和采取良好行为)。没有最低股本或高额入场费限制创业公司获得执照。

本着同样的精神，外国公司可以申请相当于MSB的加密许可证，专门用于在加拿大市场经营的外国实体，名称为外国货币服务企业(FMSB)。要求与国内MSB许可证大致相同，重点是披露有关非加拿大结构的信息。

流程和时间表:在加拿大获得加密许可证

加拿大的许可证类型

加密货币项目的加拿大商标

由于MSB框架明确要求其被许可方在加拿大提供服务，因此建议注册商标以在加拿大推广、建立或保护品牌。

这项服务对外国货币服务企业特别重要，因为法律要求这些企业向加拿大市场提供服务。这可以通过例如操作一个“ca”网站，通过开设当地代理天线，在加拿大做广告或从第一天起就为加拿大客户服务。

值得注意的是，商标不一定只是品牌名称。例如，它可以是:用于区分公司服务的设计、活动图像、全息图、声音、三维形状、颜色或其组合.

可以将各种元素注册为知识产权，以确保项目在没有法律追索权的情况下不会被模仿或具体化。

加拿大加密许可证包

加拿大加密许可证的注册价格。

交钥匙公司组建

注册合法公司地址1年

向金融交易报告和分析中心注册为MSB

基本(强制性)反洗钱/KYC政策

与FINTRAC充分沟通，以获得MSB许可证  

翻译和加注的公司文件

协助为加密操作活动开立商业账户

协助您的加密公司与反洗钱/MLRO部门制定要求、寻找、面谈和书面协议

加拿大MSB许可证的循序渐进过程

如何在加拿大获得加密许可证

在加拿大获得加密许可证可以被称为简单但不容易。该流程全面而清晰，但仍需要自觉的法律工作和高度的合规性。MSB许可证不一定需要大量的财政手段，但需要非常认真的项目管理。

第一阶段

2-4周

(可选)在加拿大成立公司

有两种方法可以在加拿大获得执照。与外国货币服务商业框架相反，货币服务商业框架要求在加拿大境内实际建立。

在加拿大注册有限责任公司

建议选择正确的省份进行注册

办公空间的开放

团队搬迁，使加拿大成为实际运营地

会计和行政要求

税务登记

第二阶段

4周

准备金融交易报告和分析中心获取许可证的要求   

根据该法，加拿大金融交易和报告分析中心(简称FINTRAC)是监管货币服务业务的指定机构。同一法律以及金融交易报告和分析中心的指导方针规定了成功申请商业银行/FMSB许可证的要求。

任命一名合规官

根据反洗钱CFT政策和KYC程序制定合规计划

符合FINTRAC准则的监测和报告系统

在内部系统中执行法案规则

第3阶段

4周

直接向FINTRAC申请MSB许可证

一旦加拿大或外国公司符合该法和FINTRAC准则规定的所有要求，申请就在FINTRAC的MSB登记系统内在线进行。     

提交与公司结构相关的信息

介绍合规官

披露公司所有者和董事的信息

财务预测(估计)

正式填写的表格

上传所有要求的文件(合规计划等)

关于加拿大MSB加密许可证的事实

加拿大货币服务营业执照

加拿大加密许可证的最低要求是:

在加拿大(MSB)或加拿大境外(FMSB)拥有法人实体

为加拿大客户服务或计划服务(以实际行动)

任命一名合规官

向金融交易报告和分析中心注册企业

全面合规计划(反洗钱-CFT政策、KYC规则等)   

设置适当的记录保存机制

交易报告系统设置为标记不同种类的可疑活动

详细的商业计划

登记在申请过程中进行的相关活动

密码法律法规

许可流程

要求

公司注册

征税

义务

制裁

获得MSB或FMSB授权的公司可以执行一项以上的活动。

加拿大的加密货币监管

加拿大针对企业的加密货币法规是2000年《犯罪收益(洗钱)和资助恐怖主义法》，最后一次修订是在2024年。加拿大司法部长公布的这项法律为加拿大金融交易和报告分析中心奠定了法律基础。该机构是加拿大预防金融犯罪和执行反洗钱-CFT措施的国家机构。

关于受金融交易和报告分析中心监督的金融活动，2000年法详细规定了加拿大监管机构授权的实体的规则和义务，明确强调反洗钱和打击资助恐怖主义行为(反洗钱-CFT)。

该法律明确概述了在加拿大注册的货币或加密业务的要求和义务。它明确规定了注册授权的义务，以便提供货币服务(包括加密)。该法规定了谁有资格注册为金融服务企业，以及金融交易报告和分析中心的许可程序。

该法案经常修订和更新，因此在开始获取加拿大加密许可证之前，依靠透明和最新的信息非常重要。

该法案也没有深入到要求的细节。更准确和完整的资源可以在金融交易报告和分析中心网站。很多的指导指令可直接在线获得，其中解释了MSB许可证的所有义务，如KYC规则、交易报告程序、旅行规则的应用等。

加拿大虚拟加密货币注册中心

加拿大虚拟加密货币公司的注册是公开的。这FINTRAC网站提供了一个研究工具。登记册没有提供所有货币服务商业公司的完整清单，人们必须通过公司的注册名称或编号来查找信息。

该登记册还列出了已停止运营、许可证过期或被吊销的公司。

公司页面提供公司的信息，如地址、合同信息、注册号以及公司注册的MSB活动。