在爱沙尼亚获得加密许可证的好处

截至2020年3月，该立法为爱沙尼亚的加密服务提供了两种类型的许可证。尽管如此，最近，金融情报机构颁发了一个名为“虚拟货币服务提供商许可证”的单一许可证。这一变化在一定程度上简化了加密货币公司的活动，扩展了它们的能力，降低了额外成本，并简化了申请的提交。爱沙尼亚法律为当地企业家和非居民申请加密货币许可证提供了一个无缝的流程。

在爱沙尼亚获得加密许可证的优势包括:

立法层面对加密货币公司的保护；

与欧盟其他国家相比，加密货币领域的监管体系最为现代化；

更高水平的客户信心(与该领域没有政府监管的国家相比)；

进入欧洲联盟市场；

管理公司和在线提交报告的能力。

在爱沙尼亚，加密货币公司本质上等同于传统金融机构，这大大提高了交易的安全水平。

在爱沙尼亚获得加密货币许可证的主要要求

2022年3月15日生效的《反洗钱法》确立了希望在爱沙尼亚获得加密货币许可证的加密公司的标准。他们要求:

在该国设立实体办事处。     

公司董事中至少有一名必须是爱沙尼亚居民。

在欧盟经济区范围内存在公司银行账户或支付系统。

根据所提供的服务类型，授权资本的总出资额必须至少为100，000欧元或250，000欧元。要求披露资金来源。

加密公司的活动必须按照打击洗钱和资助恐怖主义(AML)的所有国际标准进行。

公司的管理层和员工必须拥有清白的声誉，没有犯罪记录或参与欺诈。

公司董事必须在法律、审计、金融、会计、政府或行政管理方面有至少两年的经验。

任何董事会成员都可以在最多2家与加密货币活动相关的公司中担任类似职务。

授权人员(反洗钱官员)必须具备打击洗钱的经验和知识，在爱沙尼亚有正式工作场所，并且没有在其他公司担任类似职务。他的候选资格必须得到监管机构(FIU)的同意。

加密公司必须向监管机构提供向客户提供服务和遵守安全措施所需的IT系统和其他技术工具和解决方案的详细信息。

爱沙尼亚的密码公司必须审计其账户。可以任命外聘审计员。

希望获得加密货币许可证的公司必须提供至少两年的详细商业计划。

在爱沙尼亚获得加密货币许可证的流程:阶段

在申请加密许可证之前，您必须仔细研究当前的立法和监管机构的要求，钻研所有细节。然后，申请人必须通过以下步骤:

在爱沙尼亚设立一个法律实体(这一程序最多需要5个工作日)；

在欧盟注册的银行或支付系统开立账户；

将授权资本总额存入账户，并从银行收到转账确认；

在爱沙尼亚商业登记处登记授权资本；

找一个办公室，签订正式的租赁协议；

一名永久居住在爱沙尼亚并符合监管机构要求的董事的参与；

根据反洗钱/KYC原则的要求和规则准备内部文件；

为公司的完整和不间断运营准备IT系统和基础设施；

法律要求的员工(审计员、反洗钱专家)的参与；

向金融情报机构提交一整套文件和相应的加密货币许可证申请。

申请处理期为60天，但最多可延长至120天。对每个公司的核查分几个阶段进行。

重要的是要记住，加密货币领域正在快速不断地变化和发展，新的细微差别和规则定期出现在加密公司的工作中。