芬兰财政部表示，芬兰总统已批准“虚拟货币提供商法案”。芬兰金管局(Fin-FSA)则宣布，该法案将于今年5月1日起生效。根据该法案，芬兰金管局将成为虚拟货币提供商的注册机构和监管机构。

芬兰金管局表示，“虚拟货币交易服务”提供商、“托管钱包提供商”“虚拟货币发行商”都需要注册并遵守相应法规，比如它们必须具备持有、保护客户资金的资格，同时必须按照反洗钱、反恐怖主义融资相关法规将客户资金隔离存放。

芬兰金管局明确表示，此后只有合法的虚拟货币服务提供商才能继续在该国开展业务，否则将被下达禁令。该机构将在5月15日与芬兰央行举行简单会议，目的是向现有的加密服务提供商以及有计划涉足此类业务的公司解释新法案的规定。

值得注意的是，上述法案还有一项过渡性条款，其中允许现存尚未注册的加密服务提供商于今年11月1日之前继续在芬兰运营。

芬兰金管局还指出，新的规定基于去年5月份欧盟的“第五代反洗钱指令”修正案，其新增规定包括：所有欧盟成员国必须在2020年1月10日之前确保虚拟货币相关服务符合反洗钱/反资恐法规。

芬兰加密货币活动的监管相关的问题完全属于芬兰中央监管机构 - 金融监管局 (FIN-FSA) 要进行加密货币的挖矿、存储和交换操作，需要通过 FIN-FSA 注册程序。这将需要遵守与保护客户资产相关的一系列做法，提供与供应商资产的确切区别，并采取措施打击洗钱和恐怖主义融资。只有满足这些要求的加密公司才能被授权在管辖范围内开展加密活动。此许可证不授权在国外进行活动。

根据监FIN-FSA管机构的说法，加密货币的主要特征：

不是由中央银行或公共机构发行或担保的；

不一定与官方货币挂钩（是法定货币）；

不具有与货币或金钱相同的法律地位；

被个人和法人实体接受为交换媒介；

可以传输、存储和电子商务的主体。

芬兰加密货币监管的权限范围：

1.加密货币发行；

2.加密资产存储；

3.交换交易。

监管机构根据其性质区分了几种类型的资产：替代传统货币的支付工具；与提供对产品或服务的访问权相关的加密货币；

例如，符合相关立法所定义的金融工具特征的加密资产与投票权或获得收入有关。

申请芬兰加密货币许可证，在该国使自己合法化的加密货币交易所和交易平台应该：

1.在芬兰创建一家公司——例如，一家受欢迎的股份公司，注册资本为 5 万马克；

2.开设银行账户，

3.通过租赁或购买房地产创建“实体”办公室；

4.雇用员工和董事（根据欧洲要求，他们必须具有该领域的金融或经济教育和工作经验）；

5.起草欧洲监管机构在申请加密货币许可证时要求的文件——一份证明数年资金来源的商业计划、防止洗钱的政策、反恐融资、用户协议、内部控制规则等；

全面分析风险，进行尽职调查；

保护客户信息和运营——组织受控访问，确认符合 KYC 要求和 GDPR 规则（如果平台为欧盟居民提供服务或使用欧盟的一种语言）；

确保适当划分自有资产和客户资产；

按照法律要求在市场上推广您的服务，特别是在保护消费者权益方面。

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