如果公司业务量达到以下两种情况，就需要申请“大型支付机构”牌照:

1.被许可人提供开户服务、国内汇款服务、国际汇款服务、商业采购服务、支付型通证服务中的一种或几种，某项业务月总交易量超过300 万新币或某两项业务及以上月总交易量超过600 万新币；

2.被许可人提供电子支付服务，日均电子支付流水超过 500 万新币。

因涉及的金额更大，风险更高，牌照审批要求也更严格，监管范围也更广。

总结来看，新加坡的数字货币交易所在涉及到支付型代币交易时 (支付型代币，如：比特币)，均需要申请第三种 “大型支付机构”牌照。

合规计划程序:

交易所必须制定合规计划以及由合规官进行监察。合规官有责任监督反洗钱和反恐融资的各个方面，包括但不限于:

1.收集客户的身份信息;

2.建立和更新内部政策和程序，以完成，审查，提交和保留适用法律法规要求的所有报告和记录;

3.监控交易并调查与正常活动的任何重大偏差;

4.实施记录管理系统，以便适当存储和检索文档，文件，表单和日志;

5.定期更新风险评估;

6.根据适用法律法规的要求为执法部门提供信息;

7.合规官有权与执法部门进行互动，执法部门参与防止洗钱，资助恐怖主义和其他非法活动。

了解你的客户程序：

作为一项支付业务，您必须为某些活动和交易核实客户的身份。了解你的客户的一部分包括以下方法来识别客户，以及进行某些额外的活动，如下所示:

1.通过获取某些信息来识别客户，包括非自然人客户或与该客户相关联的其他人；

2.验证获得的识别信息；

3.如果客户不是自然人，请识别并验证客户的代理自然人的身份；

4.确定是否存在任何实益拥有人，并采用向实益拥有人的识别和验证程序；

5.对要建立业务关系的地方获取有关预期业务关系的性质和目的的信息；

6.建立业务关系后，对业务关系进行持续监控；

7.建立业务关系后，定期检查客户信息的充分性

智汇咨询有限公司专业提供全球监管牌照信息的技术支持。包括：美国MSB牌照、加拿大MSB牌照、美国NFA牌照、爱沙尼亚MTR牌照、澳洲AUSTRAC牌照、澳大利亚ASIC牌照、英国FCA牌照、塞舌尔FSA牌照、新加坡MAS金融牌照、开曼CIMA牌照、圣文森特牌照、瓦努阿图牌照、塞浦路斯CySec牌照、伯利兹IFSC牌照、新西兰FSP牌照、马来西亚FMA牌照、马来西亚LFSA牌照、香港金融牌照、香港MSO牌照、加拿大FintracMSB牌照、加拿大FTR牌照等海外监管牌照专业申请方案。