塞浦路斯外汇许可证类型（CYSEC）

塞浦路斯共和国位于东地中海，是地中海人口最多的岛屿之一。该国以其高收入经济和为外国投资者提供低公司税率的商业友好环境而闻名。事实上，它与马耳他和爱尔兰一样，是欧盟企业税率最低的国家之一。虽然它通常以拥有白色沙滩的地中海度假胜地而闻名，但这并不符合塞浦路斯政府实施的各种经济政策，这些政策导致了该岛国的经济多样化和发展。

更重要的是，这些变化使他们能够满足欧盟 (EU) 的准入标准，从而使他们能够在 2008 年加入欧盟。这将授予您的经纪商欧盟护照权利，允许您在其他欧洲市场司法管辖区开展业务，而无需需要在这些司法管辖区申请单独的许可证或设立实体办事处。该许可证的多功能性还在于它是一个适用于所有外汇交易目的的组合许可证，唯一的区分是基于您是作为做市商还是 STP（直通式处理）进行操作。与像马耳他这样拥有四个不同级别的外汇许可证的司法管辖区相比，这使得许可过程不那么混乱和耗时。

因此，塞浦路斯 CySEC 外汇许可证对于寻求进入欧洲市场的企业来说是一个不错的选择。智汇咨询 在塞浦路斯 CySEC 外汇许可证申请方面经验丰富，因此您可以随时 联系我们进行非强制性咨询或了解更多关于我们为帮助您在欧洲开展外汇活动而提供的全套服务。

塞浦路斯外汇许可证（CYSEC）介绍

• 一些国家对加密货币采取了相对强硬和极端的立场，中国等国家甚至禁止加密货币挖矿。在另一个极端，我们有像爱沙尼亚这样的国家，它们有专门的加密货币法律，甚至计划铸造自己的国家加密货币 Estcoin。

• 塞浦路斯位于这两个极端的中间，在（CySEC）的监督下将加密货币作为金融工具进行监管。同样，加密货币衍生品也将有资格成为金融工具。塞浦路斯的主要监管立法是 2004 年金融工具市场指令 (MIFID) 和 2007 年塞浦路斯投资服务和活动以及受监管市场法。

• 塞浦路斯中央银行与 CySEC 一样，他们不直接监管加密货币。这是因为如前所述，塞浦路斯并未采取将加密货币归类为法定货币的激进立场。

•   然而，他们仍然认识到，作为一种不受监管和不受挂钩的货币，它可能带来的风险。不受监管意味着可能存在安全问题以及与非法活动的关联。这也增加了风险，即在加密货币被盗或丢失的情况下没有法律保证或义务。由于没有挂钩，加密货币容易出现大幅波动，这与具有更大价格稳定性的挂钩货币不同。

• 鉴于这些风险并非塞浦路斯独有，所有其他加密货币司法管辖区也将面临，塞浦路斯对潜在经纪公司的吸引力的一个关键因素是他们实施和执行可以提高透明度并最大限度减少滥用的监管框架的能力加密货币平台。近年来发生了许多备受瞩目的案件，例如导致比特币损失近 40 亿美元的 Africrypt 骗局以及 2014 年和 2018 年在日本发生的两起备受瞩目的加密货币黑客事件，涉及 Mt. Gox 和Coincheck 总损失近 10 亿美元，因此确保在其监管下运营的投资者和企业能够享受明确的监管框架的确定性和保护尤为重要。

• 作为最通用和最灵活的加密货币许可证之一，塞浦路斯是一个新兴的司法管辖区，可以作为您的加密货币业务的基础，特别是如果您正在寻求进入欧洲单一市场的切入点。您什么时候需要塞浦路斯外汇许可证CYSEC？

• 所有塞浦路斯外汇经纪业务都必须获得 CySEC 的许可。然后，他们将被允许提供如下所列的一系列金融服务。通过通知相关金融机构，他们还可以行使其欧盟护照权利，在另一个司法管辖区开展业务，而无需申请单独的许可证或设立分支机构。

受规管金融活动清单

• 传递和接收与货币工具相关的命令。

• 代表他们执行客户的订单。

• 使用自己的帐户进行交易。

• 在坚定承诺的基础上放置货币工具和/或承销货币工具。

• 在没有坚定承诺的基础上放置货币工具和工具。

• 投资组合管理。

• 为客户提供投资建议。

• 提供多边交易服务

• 提供有组织的交易服务   

   塞浦路斯外汇许可证类型（CYSEC）

• 有两种主要类型的许可证可用，标准和完整。您应该选择的选项取决于您的操作模式，如下所述。

完全许可

• 相当于 B-Book 外汇经纪商或做市商，此类公司能够通过充当交易对手方在内部处理客户的交易。换句话说，客户将直接与经纪人进行交易，这保证了更多的流动性。即使整体流动性可能很低，这也允许客户执行订单并保证成交。由于此类经纪人收取固定点差，因此客户也将在一定程度上免受市场冲击和波动的影响。

• 此类公司的最低资本要求为 730,000 欧元（860,000 美元）。

标准许可证

• 被称为 A-book 经纪人，它使用直通式处理模型，他们将客户订单直接传递到流动资金池，而不是直接与他们打交道。虽然这在某种意义上是好的，因为他们不能像 B 类外汇经纪商那样利用客户的交易历史，但它确实使客户容易受到根据当前流动性而变化很大的更大点差的影响。由于市场状况以及当您使用交易量较低的稀有货币对进行交易时，流动性可能会降低。在非市场时段进行交易时，也可能会出现更高的点差。

• 此类公司的最低资本要求为 125,000 欧元（147,000 美元）。

• 如果您不确定您的业务所需的塞浦路斯 CySEC 外汇许可证类型，请随时联系我们 进行非强制性咨询。

塞浦路斯CYSEC牌照申请的要求：

注册塞浦路斯投资公司

• 为了注册外汇许可证，您首先需要拥有一家注册的塞浦路斯投资公司 (CIF)，并在当地设有合适的办事处。这可以通过拥有当地的注册办公地址、雇用一定数量的当地员工以及在国内进行适当的支出来实现。

• 还将有更具体的要求，如下所示。

关键任命持有人

• 至少需要四名董事，两名执行董事和两名非执行董事，四人中至少有三人必须居住在塞浦路斯。董事会亦须具有良好声誉及具备相关工作经验。为了支持这一点，他们应提交相关的 KYC 和个人文件，例如他们的简历以及相关的教育证书和专业推荐信、公证的护照复印件和居住地址证明。股东和董事还必须填写个人问卷，并提交其无犯罪记录和良好财务状况的证明。

• 此外，您还需要一名风险经理和合规专员，以及内部和外部审计师。指定的内部审计师必须是塞浦路斯居民。

最低资本要求

• 最低资本要求取决于您获得的许可证级别，标准许可证需要 125,000 欧元，完整许可证需要 730,000 欧元。

公司银行开户

• 上述最低资本要求必须存入公司银行账户。您还需要证明这笔存款已经存入。

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• 商业计划书应具有如下所列的 3 个关键组成部分。

• 组织管理计划

• 具有重要职务背景的组织结构

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• 操作手册

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• 反洗钱政策

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• 风险管理和合规手册

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• 营销

• 市场分析

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• 市场细分和分销渠道

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• 营销计划

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• 运营

• 提供的支付服务说明

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• 支付交易图

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财务计划

• 编制的财务计划应包括三个关键财务报表：损益表、资产负债表和现金流量表，以及如下所述的关键要求和预测。

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• 资本要求

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• 在目标和压力情景下对未来 3 年的季度预算预测

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• 任何其他关键假设和解释

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• 资金来源

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• 收入和成本预测

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获得塞浦路斯外汇许可证（CYSEC）需要多长时间？

• 每份塞浦路斯 CySEC 外汇许可证申请都将由塞浦路斯证券交易委员会单独审查，以确保符合所有规定的要求并确定公司是否适合经营经纪业务。整个过程非常彻底，因此预计需要大约6 个月，但过程中的延迟可能会延长至10 个月。当提供的信息不准确、不完整或不一致时，就会出现这些延迟，这需要 CySEC 回复澄清请求或要求提供更多信息。

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• 申请塞浦路斯 CySEC 外汇许可证的第一步是注册您的塞浦路斯投资公司。为此，智汇咨询首先需要进行必要的 KYC 验证。完成后，我们将协助贵公司起草所有所需文件并满足其他要求，例如获得您当地的注册办事处地址和通过提名董事协议任命提名董事。

• 利用我们广泛的银行合作伙伴组合，我们还将帮助您开设一个银行账户，用于持有资金。最后一步是我们起草许可证申请所需的文件，例如商业计划和手册，并为您在面试期间可能会问您的任何问题做好准备。有了这个，我们将继续向 CySEC 提交您的申请，并处理任何后续的信息请求。