获得英国支付机构牌照有哪些监管要求？

在为英国支付机构许可证设立实体时，您将需要遵守如下所述的某些监管要求：

• 满足建立支付机构的初始最低资本要求 20,000 欧元的要求。

• 通过独立的客户银行账户或保险单保护客户资金的要求。

• 支付机构的管理机构必须信誉良好，具备履行职责的相关资质和经验。

• 股东必须是合适的和适当的。

FCA规定的其他须满足的条件-

• 您是法人团体（例如有限公司或合伙企业）

• 您必须或将继续在英国开展部分支付服务业务

• 您拥有健全的治理安排以及内部程序和控制机制

• 你有一个商业计划

• 您已采取充分措施保护支付服务用户资金

• 如果您提供付款启动服务 (PIS) 和账户信息服务 (AIS)，您必须持有足够的专业赔偿保险

• 董事和经理必须具有良好的声誉，具备提供支付服务的适当技能

• 经理不得因洗钱、恐怖主义融资或其他金融犯罪而被定罪

• 您的总公司和注册办事处必须在英国

• 您的 MLRO 必须位于英国

• 您必须遵守《洗钱、恐怖分子融资和资金转移（付款人信息）条例》

• 任何有资格持有的人必须是合适的和适当的，并且

• 如果申请人与其他人有密切联系，这些联系不得妨碍 FCA 对业务的有效监管

获得英国支付机构许可需要哪些文件？ 

作为典型的支付机构许可证英国申请的一部分，必须准备以下信息并将其提供给监管机构：

• 公司识别信息；

• 行动计划；

• 商业计划和财务预测；

• 对您的企业组织结构的描述；

• 您的初始资本证明；

• 保护用户资金的措施；

• 合规与治理安排和内部控制；

• 监控、处理和跟进安全事件和与安全相关的客户投诉的程序；

• 归档、监控、跟踪和限制对敏感支付数据的访问的流程；

• 业务连续性措施；

• 适用于收集业绩、交易和欺诈统计数据的原则和定义；

• 安全政策；

• 遵守与洗钱和恐怖主义融资 (AML/CTF) 义务有关的义务的内部控制机制。

获得英国支付机构许可证的程序是什么 ？

设立支付机构的程序可能会因当地法律法规的修订而有所不同。Tetra Consultants 总结了在获得支付机构许可证的正常参与过程中发生的最普遍的步骤。

第一步：评估业务结构的最佳形式和支付机构牌照的要求

• 智汇咨询将根据您的预计业务运营为您的企业提供最合适的实体形式和许可建议。

• 在司法管辖区开始参与之前，我们的专家团队将向您展示许可要求，包括资格标准、实收资本要求、当地经济实质要求、时间表和程序。

第 2 步：进行适合和适当的测试

• Tetra Consultants 的专家团队将通过验证信息数据和支持文件，确保所聘用的每一位关键管理人员都具备必要的资格并有足够的能力担任该职位。

第三步：公司注册

• Tetra Consultants 将对公司的董事和股东进行尽职调查。在我们拥有所有 KYC 证书、公司注册表格和授权书后，我们将在当地公司注册处注册该实体。

• 在业务正确注册后，我们将发送公司文件，包括公司注册证书、组织章程大纲和章程以及其他行政文件。

第 4 步：准备文件

• Tetra Consultants 的法律专家将为许可申请起草必要的文件。根据其他当地法律，这些文件将包含公司战略、AML/CFT 政策和其他必要文件。

• 智汇咨询将在这些文件准备好后向您提供这些文件的草稿。之后，我们将通过电子邮件将它们发送给您进行电子签名，并开始处理您的许可证申请。

第 5 步：满足当地经济实质要求

• 如果当地监管机构要求您具备经济实力，智汇咨询将协助您满足他们的要求。我们的团队将协助招聘当地合格的员工加入团队。

• 智汇咨询 人力资源团队将对候选人进行入围和初步面试。此后，您可以将最终候选人名单列入候选名单，以确定谁最适合加入团队。一旦候选人被选中，智汇咨询将根据商定的条款和条件协助准备雇佣合同。

• 我们的团队还将列出一份实体办公室名单并将其发送给您。我们将包括重要的考虑因素，例如月租、位置、大小等，以便您更好地决定哪个最适合您。选择办公室后，智汇咨询将准备您和房东之间要签署的租赁协议。

第 6 步：许可证申请

• 完成上述工作后，智汇咨询将向当地监管机构提交申请。根据司法管辖区的不同，您可能需要在许可批准之前参加与监管机构的面谈。在这种情况下，智汇咨询将为您做好面试准备，并协助您采取监管机构要求的后续行动。

• 一切顺利，您的公司将获得英国支付机构许可证，并将被要求在规定的时间内开始业务运营以维持许可证。

第 7 步：开设公司银行账户

• 智汇咨询将继续在一家信誉良好的银行开设公司银行账户。该银行账户将用于存入获得许可证所需的最低实收资本。

获得英国支付机构许可证需要多长时间 ？

在开始参与之前，智汇咨询将向您发送一份项目计划，其中包含公司注册、文件准备和许可证申请规定的时间表。这是为了确保各方都清楚即将到来的项目。

我们的服务内容有：

• 任何拥有非银行支付许可证（如英国支付机构许可证）的公司的生命周期很大程度上取决于它所建立的基础的可靠性。一些初创企业可能会生存和繁荣，但大多数不会看到成长阶段。

• 要成为前者之一，您必须以有计划的方式采取所有步骤。这种方法将帮助您取得成功并成倍增长您的业务。获得英国支付机构许可证是建立金融科技公司并提供此类支付服务的关键步骤。

• 智汇咨询将指导您完成整个过程，准备必要的文件、表格和申请，并协助您与有关当局进行沟通。

• 此外，智汇咨询将管理并协助您制定商业计划、准备支付机构许可证英国申请所需的文件（财务预测、政策和程序、条款和条件、授权表格等）、设置公司，寻找办公室，开设公司银行账户。

智汇咨询为客户提供海外金融，数字货币，证券，支付等监管牌照申请与收购一站式综合服务，有着十多年的从业申请经验，我们与地方当局、律师事务所和其他法律实体密切合作，以确保您的公司符合监管要求、能够获得官方许可。无论您的目标是成为做市商、零售财务顾问、互动券商、还是经纪人，我们都有对应的解决方案。专注于美国，加拿大，新加坡，香港，开曼，伯利兹，塞舌尔，马来西亚，伯利兹等多国家，欢迎来咨询。