美国MSB（货币服务业务）牌照是由FinCEN（美国财政部下属的金融犯罪执法机构）监管和发行的金融许可证。它是注册许可证，其主要监管目标是与货币服务有关的企业和公司。从事相关业务的公司必须申请MSB牌照才能合法运营。

为什么要申请美国MSB金融牌照？

1.投资者同意，美国公司法和金融业法规非常完善。拥有美国牌照，您的数字货币交易平台将得到全球投资者的更多认可。

2.获得美国财政部的权威批准，您可以在美国和全球开展业务，这意味着监视数字货币平台的合规性。

3.作为一线平台，MSB牌照也是全球数字货币交易机构的标准许可证。Coinbase，bitfinex，poloniex，hoobi和其他平台都具有此牌照。

4.MSB牌照提供多种服务，可提供货币兑换和交付服务，使您能够更好地满足客户需求并提供更多的服务。

如果您向公众提供以下服务，则必须获得牌照：

1.数字货币交易；

2.虚拟货币交易；

3.ICO问题；

4.外汇；

5.国际汇款；

6.其他金融服务。

在美国申请MSB牌照的法律要求在美国：

1.注册的公司；

2.美国的法定地址；

3.美国的银行帐户；

4.公司联系电话；

5.对合规人员或股东进行背景调查；

6.具有适当的业务结构，良好的内部控制体系和具有一定资格和数字货币发行经验的公司人员；

7.良好的财务状况和偿付能力；

8.任命至少两名负责人，其中至少一名必须是公司的董事，至少一名必须是合规官。

MSB许可合规计划流程：

所有MSBS必须制定并实施AML遵从计划。该程序应合理地防止个人使用MSB进行洗钱或恐怖分子融资。每个程序都必须考虑其固有的风险编写，并且：

1.任命一个人以确保其日常遵守BSA；

2.纳入精心设计的政策，程序和内部控制，以确保符合BSA；

3.有关人员的教育和培训；

4.提供独立审核以监视和维护适当的程序。

申请我们MSB牌照所需的文件：

1.有关美国公司的基本信息，包括公司税号；

2.美国公司股东和董事的详细个人信息（扫描护照，个人电话号码，居住地址等，股东最好拥有美国SSN）；

3.合规官的联系信息。

我们的服务可：

1.协助您在美国建立本地公司；

2.在美国协助准备MSB牌照的申请材料；

3.建立反洗钱程序，反洗钱和反恐合规计划；

4.根据美国财政部和FinCEN的要求提供当地合规官；

5.成功申请美国MSB牌照后，协助您审核和报告合规性文件。

智汇咨询有限公司专业提供全球监管牌照信息的技术支持。包括：美国MSB牌照、加拿大MSB牌照、美国NFA牌照、爱沙尼亚MTR牌照、澳洲AUSTRAC牌照、澳大利亚ASIC牌照、英国FCA牌照、塞舌尔FSA牌照、新加坡MAS金融牌照、开曼CIMA牌照、圣文森特牌照、瓦努阿图牌照、塞浦路斯CySec牌照、伯利兹IFSC牌照、新西兰FSP牌照、马来西亚FMA牌照、马来西亚LFSA牌照、香港金融牌照、香港MSO牌照、加拿大FintracMSB牌照、加拿大FTR牌照等海外监管牌照专业申请方案。